Как подготовиться к банкротству компании. Уменьшите риски и сэкономите деньги

Как подготовиться к банкротству компании. Уменьшите риски и сэкономите деньги

Хорошая подготовка – половина успеха во всем, в том числе в банкротстве. Рассказываем, что можно сделать самостоятельно, чтобы обеспечить себе банкротство без лишних рисков.

Для чего нужна подготовка к банкротству? Во-первых, понять, чем оно может обернуться для собственников и менеджмента. Пойдет ли речь только о субсидиарке или риски уголовной ответственности тоже есть. Второе – оценить, какие сделки компании с высокой долей вероятности смогут аннулировать кредиторы. И третье – есть ряд технических шагов, которые помогут сэкономить на стоимости процедуры банкротства.

Чем все это кончится. Оцениваем перспективы банкротства

Чем опасно. Ключевые риски при банкротстве:

• Субсидиарная ответственность. Кредиторы могут попытаться взыскать долги компании с собственников и топ-менеджеров

• Уголовная ответственность. Если во время банкротства обнаружатся признаки преднамеренного или фиктивного банкротства

• Потеря активов компании. Если не поторопиться, спасать имущество компании от «распила» кредиторами будет поздно

Экспресс-оценка. Чтобы оценить перспективы дела, ответьте на три вопроса.

• В чем причины банкротства компании?
• Виноват ли в банкротстве менеджмент?
• Как вело себя руководство компании после появления признаков скорого банкротства?

Причины банкротства. Приготовьте точный ответ на вопрос «Почему компания обанкротилась?». Это может быть интересно следователю или судье, спрашивать будут с пристрастием.

Как не надо отвечать:

• обстановка на рынке изменилась, да и вообще времена тяжелые;
• у всех кризис, чем мы лучше?
• никогда не знаешь, где найдешь, где потеряешь.

Примеры правильных ответов – это реальные случаи из практики.

• Директор завода по производству буровой техники для нефтяных компаний: «В январе 2015 года наш главный поставщик обанкротился. Поставки запчастей сорвались, мы не смогли выполнить заказы. Выступали поручителем по долгам поставщика, и все его кредиторы пришли к нам. Столько денег у нас не было, бизнес начал рассыпаться».
• Совладелец брокерской фирмы, которая занималась покупкой ценных бумаг для клиентов: «В декабре 2014 года у компании закончились деньги. Это стало полной неожиданностью. Расследование показало, что в течение девяти месяцев перед этим второй собственник фирмы выводил деньги из бизнеса вместе с сообщниками. В результате у компании не осталось средств, чтобы выполнять обязательства перед клиентами. Раскрытую мошенническую схему готовы предоставить суду».

К слову, расследование корпоративного мошенничества в брокерской фирме проводили мы. Результаты помогли защитить клиента от субсидиарной ответственности, и ему не пришлось выплачивать кредиторам долги компании. Зато это сделали те, кто выводил деньги из бизнеса.

Еще до того, как стартует банкротство, у вас должен быть готов убедительный и подробный ответ на вопрос, почему это произошло.

Виноваты ли собственники/руководители. Поставьте себя на место судьи, оцените ситуацию и ответьте на вопрос: «Есть ли вина собственников/руководства в том, что компания обанкротилась?». Вина однозначно есть, если было что-то из этого:

• Вывод/хищение активов. В упомянутом выше кейсе про брокерскую фирму совладелец перевел 1 млрд рублей на счета своих офшорных компаний, не утруждая себя качественным документальным оформлением сделок. По сути, это были платежи «за воздух». В такой ситуации не будет двух мнений по вопросу, есть ли вина предпринимателя в банкротстве компании.

• Подозрительные сделки. Например, использование обнальных схем, по которым на балансе зависли «воздушные» запасы. Или продажа здания за 50% от рыночной цены. Придется объяснять судье, для чего необходимо было это делать. Составьте список спорных сделок за последние три года – это поможет качественно подготовиться к защите. В конце статьи вы найдете хит-парад сделок, которые точно будут оспаривать кредиторы.
• Агрессивная оптимизация налогов. Если в результате компания получит крупные доначисления, риск субсидиарки очень велик. Долги по налогам – вообще отдельная песня. Если ФНС в числе кредиторов, иногда лучше вообще не банкротиться, потому что проблем станет только больше. Здесь нужен тонкий подход. Если нужен совет или помощь, обращайтесь.

Поведение руководства. Как вел себя менеджмент компании после появления признаков скорого банкротства? Если директор сразу подал заявление о банкротстве или подготовил качественный антикризисный план, вопросов у судьи будет меньше. В остальных случаях будет сложно, но при грамотном подходе большинство рисков можно устранить.

Что делать со всей этой информацией. Подумайте о том, как будете защищаться. Учитывая, что суд и кредиторы узнают многое из того, о чем знаете вы. Если вопросов больше, чем ответов, обращайтесь – мы поможем.

Как снизить стоимость банкротства. Два шага к экономии

Экономия на старте. Только управляемое банкротство может быть безопасным. Контролировать процесс вы сможете, если сами выберете арбитражного управляющего. О том, что будет, если управляющего вам назначат, можно прочитать в нашей статье. Чтобы можно было повлиять на выбор управляющего, на банкротство должен подать заранее «подготовленный» кредитор. Вот что нужно для этого сделать.

1. Договоритесь с любой контролируемой вами компанией, которая никак не связана с действующими и бывшими руководителями бизнеса. Фирма не должна участвовать в совместных поручительствах перед банками или выступать залогодателем компании.
2. «Подготовьте» долг в пользу контролируемой компании в диапазоне 300-400 тысяч рублей. Это могут быть любые услуги: юридические, бухгалтерские, консалтинговые или какие-то другие. Подготовили для вас шаблоны необходимых для этого документов, просто «подбейте» их под ваш бизнес. Скачать шаблоны можно здесь.
3. Когда документы готовы, оплачивайте пошлину и подавайте иск в суд, который указан в договоре между вами как место разрешения споров.
4. Дождитесь, когда судья вынесет решение о взыскании долга.
5. В нужный момент дружественная компания отправится с этим решением в суд и подаст заявление о банкротстве. Инициатива будет на вашей стороне и вы сможете выбрать «своего» управляющего.

Эти шаги помогут сэкономить на услугах арбитражного управляющего примерно 100-200 тысяч рублей, потому что ему не придется делать это самому. А еще это хорошая страховка – ведь все тоже самое может сделать любой из кредиторов. Опередите их.

Экономия через анализ документов. Заранее соберите воедино и проанализируйте документы по бизнесу. Поручите бухгалтеру провести сверку с ФНС. Станет ясна ситуация не только с долгами по налогам, но и с наличием переплаты. В банкротстве переплата легко возвращается и в первую очередь уходит в счет оплаты вознаграждения арбитражного управляющего. Это способ потратить меньше на услуги специалиста. 

Также проанализируйте дебиторскую задолженность: с кого из контрагентов реально получить деньги, чтобы также направить их в счет оплаты услуг управляющего. Это нормальная практика: клиент не выплачивает гонорар, а помогает управляющему вернуть ликвидные активы и через «зачет» получить вознаграждение. Арбитражные управляющие «Софонов, Романько и партнеры» работают с клиентами именно по такой схеме, для заказчиков это удобный и экономичный вариант.

Что дальше. Перечисленные шаги не только помогут снизить стоимость банкротства, но и сделают его более безопасным. Для дальнейшего сопровождения рекомендуем обратиться к профессионалам. Всегда готовы оценить и устранить риски, связанные с банкротством, и пройти его с минимальными потерями.

Бонус. Список сделок, которые точно будут оспаривать кредиторы

• Сделки в банкротстве – это не только заключенные договоры. Это все, что приводит к уменьшению активов банкрота, увеличению его обязательств или изменению очередности требований. Иначе говоря, сделками считаются мировые соглашения в суде, реорганизация бизнеса, банковские платежи, в том числе списания со счетов по инкассовым поручениям, и много чего еще.
• Если сделка не «засвечена», о ней не узнают. «Засветить» означает допустить утечку информации во внешний мир. Например, невозможно скрыть банковские платежи – они будут видны в выписках, которые предоставит банк. Нельзя скрыть факт продажи недвижимости – об этом есть информация в Росреестре. А вот о зачете встречных требований не знает никто, кроме вас и контрагента. Такую сделку можно «спрятать», и никто не сможет ее оспорить.
• Чем ближе к моменту подачи заявления о банкротстве была совершена сделка, тем проще ее аннулировать. Самый опасный период – последний месяц перед стартом банкротства.

А теперь хит-парад сделок, которые кредиторы наверняка будут оспаривать с хорошими шансами на успех. Список охватывает примерно 90% сделок от всех возможных.

• Выплаты/сделки с аффилированными лицами: выплата дивидендов, возвраты займов, продажа недвижимости и т.д.
• Выплата зарплат выше рынка
• Выдача денег «под отчет» и на «хознужды»
• Крупные транши контрагентам с непрофильными видами деятельности. Например, строительная компания перечисляет 100 млн рублей контрагенту за поставку мяса
• Любой обнал. Есть методика, которая позволяет раскрывать такие схемы по банковским выпискам
• Банковские операции с упоминанием «цессии»/«уступки», «перевода долга», «отступного», «зачета»
• Любые необычные траты, которые компания не совершает регулярно. Например, покупка векселя
• Выданные поручительства
• «Транзитные» операции, которые прикрывают схемы. Пример: взяли заем/кредит, деньги сразу ушли «однодневкам» и по цепочке вернулись к займодавцу
• Сделки с недвижимостью
• Сделки с активами из публичных реестров: ГИБДД, Роспатент, Ростехнадзор и т.д. Примеры: невыгодная продажа/покупка, отступное с этими активами
• Принятые займы. Если «экономика не бьется»: кабальные проценты по займу или непонятно, зачем вообще брался заем
• Сделки «не в рынке». Например, «с дисконтом» продали машину/здание

От задачи к решению. Как пройти банкротство с минимальными потерями

Если вашему бизнесу предстоит пройти через банкротство, обращайтесь, оценим риски, поможем принять правильное решение и воплотить его в жизнь. Оставьте заявку на сайте или позвоните нам – мы обязательно поможем.